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密织防诈防护网,为群众办实事——中国民生银行潍坊分行成功堵截网络电信诈骗案件

2021-06-16 10:52:10西盟科技资讯


  近日,中国民生银行潍坊分行成功堵截一起网络诈骗,避免客户受到经济损失。

  6月的一个工作日,一位老年客户到民生银行潍坊分行营业部办理汇款业务,客户存入借记卡25000元人民币,并通过手机银行转成港币后办理了汇款业务,收款账户为香港某账户,因收款人信息有异常被手机银行拒绝,提示客户到柜台办理汇款。

  业务办理前,工作人员按照业务流程询问了客户的汇款用途,客户先是表示自己孩子在香港上学,自己要给他汇学费,在了解详细情况时,客户又表示孩子已经参加工作,要给孩子汇生活费。凭借多年的业务经验,工作人员判断客户有被诈骗的风险,随后与客户进行了深入交谈,并把前期遇到的诈骗案例讲解给客户,通过交流,客户意识到自己被骗,并主动将汇款原因进行了说明。原来客户并没有孩子在香港,客户表示自己退休后没有事情可做,从抖音上看到某商学院招学员,可以教学员打新股、炒港股,便加了微信,并交了2000多元学费,之后培训老师又让转24000港币到香港某账户上进行实操练习。通过对客户仔细讲解,最终客户意识到自己被诈骗,并对银行工作人员认真负责的工作态度表达了高度赞扬和感谢。 近年来,网络电信诈骗花样百出,很多中老年人因防范意识较弱,很容易成为不法分子的行骗对象。接下来,民生银行潍坊分行将始终坚持以客户为中心,将企业的初心使命与“我为群众办实事”相结合,践行责任担当,压实工作责任,扎实有效开展防电信诈骗工作,持续营造全民防范电信诈骗的氛围,不断加强员工防诈、识诈培训,持续开展“防范电信诈骗、防范非法集资以及金融知识进万家”等宣传活动,严把最后一道防线,全力为客户的资金安全保驾护航,有效维护广大群众的切身利益。

  五条防诈骗秘籍:

  1.有人要“验证码”,别给

  验证码很常见,但它并不是简单的几个数字,代表的是身份的验证!来源不明、自己不知情的验证码千万不要提供给别人,尤其是不能发给陌生号码。一旦不法分子获知了验证码,后果将不堪设想!

  2.短信内带链接,别点

  要记住:链接是个坑!虽然手机短信中也有银行等机构发来的安全链接,但现在伪基站、改号软件一波刚死一波又起,诈骗分子总有各种办法伪装自己,普通民众难以通过对方短信号码、短信内容、链接形式等辨别真伪,所以建议不要点击短信中自带的任何链接。特别是Android手机用户,更要防止中木马病毒。

 3.手机不显号码,别接

  目前,任何政府、企业、银行、运营商等机构均有官方电话,“无显示号码”基本上来源网络电话,要么是打广告的,要么就是诈骗,总之看到“无显示号码”来电,直接挂断就好。

  4.钱财只能进不能出

  任何要求打款、汇钱的行为都得怀疑一下!什么孩子住院了,你被告了要交保证金之类的都别信。警方建议就算真的要汇款,最好选择去线下银行柜台办理,把事情的始末向银行柜台工作人员描述一遍,咨询更多人的意见。

  5.不相信天上掉馅饼

  诈骗分子常常利用最新的时事热点设计骗局内容,并用中奖等信息诱惑用户,如疫苗补偿、孩子退学费、海淘退税、热播电视节目中奖、打新股、炒外汇等都常常被骗子利用。一定要警惕这种天上掉下来的馅饼,不要误信掉入陷阱!

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